به گزارش پایگاه خبری صنایع غذایی فودنا، معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی با اشاره به وجود حدود ۶۵۰ میلیون حساب سپرده بانکی در کشور، اظهار کرد: بخش زیادی از این حساب‌ها مازاد بر نیاز واقعی افراد بوده و همین شرایط، بستر مناسبی برای پنهان کردن تراکنش‌های غیرقانونی فراهم کرده است.
وی افزود: در همین راستا، درگاهی آنلاین طراحی خواهد شد که شهروندان می‌توانند از طریق آن، به صورت داوطلبانه اعلام کنند کدام‌یک از حساب‌هایشان مازاد است و نیاز به نگهداری ندارد. فرآیند بستن حساب بدون نیاز به مراجعه حضوری و به صورت الکترونیکی انجام شده و درخواست مستقیماً به بانک مربوطه ارسال می‌شود.
نحوه بستن و انتقال وجوه حساب‌ها
بر اساس این طرح، پس از تأیید و نبود مانع قانونی یا قضایی، حساب مازاد مسدود شده و مانده موجودی آن به حساب اصلی یا حسابی که متقاضی تعیین کرده، واریز خواهد شد. این اقدام علاوه بر کاهش هزینه‌های بانکداری و مدیریت حساب، منجر به افزایش شفافیت مالی نیز می‌شود.
هدف اصلی: مقابله با حساب‌های اجاره‌ای
معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی تأکید کرد: حساب‌های بانکی اجاره‌ای خط قرمز بانک مرکزی است و برخورد جدی با آن‌ها در دستور کار قرار دارد. حذف داوطلبانه حساب‌های مازاد، یکی از ابزارهای پیشگیرانه برای جلوگیری از تأسیس و استفاده از چنین حساب‌هایی محسوب می‌شود.